多家上市银行首席合规官密集“就位”

本报记者 杨 洁

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近期，多家银行密集推进首席合规官聘任流程。2月24日，重庆银行发布第七届董事会第二十次会议决议公告，会议审议通过聘任王伟列为该行首席合规官的议案，其任职资格尚需报国家金融监督管理总局重庆监管局核准。

公开资料显示，王伟列现任重庆银行党委委员、副行长、首席风险官。历任重庆银行璧山支行行长助理、副行长、副行长（主持工作）、行长，文化宫支行行长，行政部总经理，内控合规部总经理。

这样一位兼具一线实践与总行管理经验的干部拟出任首席合规官，也呼应了监管部门政策导向。2024年12月27日，国家金融监督管理总局发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。金融机构原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。《办法》自2025年3月1日起施行，并设置了一年过渡期。

随着过渡期期限临近，多家上市银行近期相继“官宣”首席合规官。例如，2月13日，农业银行发布董事会决议公告称，会议同意聘任王志恒兼任该行首席合规官，其任职自董事会审议通过之日起生效。2月13日，中国银行发布公告称，聘任张辉兼任该行首席合规官，张辉自董事会批准之日起兼任中国银行首席合规官。此外，光大银行、上海银行、齐鲁银行等多家银行也于2月份确定首席合规官人选。

合规管理是金融机构稳健经营、高质量发展的关键要素。国家金融监督管理总局有关司局负责人表示，《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

上海金融与法律研究院研究员杨海平对《证券日报》记者表示，商业银行设立首席合规官有利于提升合规管理在金融机构管理体系中的地位，提升合规管理的独立性和权威性，对于适应严监管新形势、提升合规管理效能、推进金融机构合规经营、在复杂的经营环境下防控风险将发挥积极作用。

“设立首席合规官是金融监管史上的重要制度变革。”南开大学金融学教授田利辉在接受《证券日报》记者采访时表示，这一变革实现了合规管理的‘三个跃升’，一是从分散治理向集中权威跃升，首席合规官进入高管序列、直接向董事会负责，打破了传统合规管理依附于业务条线的困局；二是从被动遵循向主动治理跃升，将合规要求从“事后灭火”前置于战略决策与业务流程前端；三是从成本中心向价值中心跃升，通过构建合规防线降低罚单损失与声誉风险，守护银行长期价值。

“对银行而言，首席合规官这一岗位将重塑公司治理基因。短期内可能因合规审查趋严延长决策流程、带来转型阵痛，但长期看，它将推动形成‘业务创新与合规底线’的动态平衡，让稳健经营成为银行的核心竞争力。”田利辉表示。

在杨海平看来，对商业银行而言，提升自身合规经营水平还需要在强体系的同时抓重点：一是坚持“合规从高层做起”的原则，抓住关键领域、关键环节，强化监督；二是以精准问责、精准处罚，强化合规文化建设；三是优化绩效考核体系，改变重业务、轻合规的倾向；四是坚持人防和技防相结合，利用信息系统提升合规管理水平。