“她力量”｜阳光人寿业务总监伍家宜：用专业和温度，在数字化浪潮中站稳脚跟

“保险代理人这份工作，是我守护他人幸福的使命，是我实现自我价值的舞台，更是我与客户并肩前行的人生战友。”

图片来源于网络，如有侵权，请联系删除

阳光人寿业务总监、信托架构师 伍家宜

图片来源于网络，如有侵权，请联系删除

这是伍家宜入行的第十三年。作为阳光人寿业务总监、信托架构师，她的履历上排列着一串闪闪发光的Title：中央电视台“保惠美好”节目特邀演讲嘉宾、中华遗嘱库义工、中国保险名家白金奖、RFC国际认证财务顾问师、华大讲师、连续十年IDA、MDRT百万圆桌会员、连续十年获IQA国际品质诚信奖……这些Title不仅记录着她从一名行业新人成长为精英领袖的轨迹，更见证了她如何将一份“工作”升华为一份传递温暖与安全感的事业。

如果用一个词来形容伍家宜的职业底色，那一定是“守护”。十二年的从业生涯，她为1200个家庭送出了3341份保险保障，管理着超过83亿保额的信任。她说，最初选择保险，就源于对“守护”的执念，源于身边一位女性朋友因缺乏保障而在重疾面前险些放弃治疗的无奈。

那一刻，她深刻意识到，女性在家庭和社会中扮演着多重角色，她们是女儿、是妻子、是母亲，是家庭的“定海神针”，但也缺少抵御未知风险的铠甲。保险的“守护属性”就此在她心中扎下了根——它不仅是一份金融工具，更是守护着女性的健康与底气。

从最初面对行业偏见和家人不解，到如今能够为客户提供“人、财、法、税、股”一站式保障方案，伍家宜的成长轨迹，本身就在展示着女性如何在职场上通过专业与坚韧打破壁垒。面对客户质疑，她从不急于辩解，而是用女性特有的细腻与共情去洞察客户的焦虑，用极致的专业去建立信任。在她看来，女性从业者的细腻不是软肋，而是理解客户未说出口需求的触角。

如今，站在2026年的门槛上，保险行业正经历着从“产品导向”向“客户需求导向”的深刻变革。数字化浪潮汹涌而来，但伍家宜始终坚信，保险的本质是人与人的信任与共情。如果代理人只依赖数字化工具，忽略了对客户需求的深度洞察和情感连接，就会失去核心价值。她认为，必须拥抱技术，但更要坚守“以客户为中心”的初心，用专业和温度，在数字化浪潮中站稳脚跟。

值此“三八”国际妇女节之际，我们对话伍家宜，聆听她如何在保险这条赛道上，用专业做火炬，点燃更多女性面对人生风浪的底气，展现那独一无二、温柔而坚韧的“她力量”。

以下为部分对话实录：

Q：最初是什么契机，让你选择成为一名保险代理人？

伍家宜：最初选择成为保险代理人，源于我对“守护”的执念。我身边有一位女性朋友，在遭遇重疾后，因缺乏充足保障，不仅要承受病痛折磨，还要为巨额医疗费焦虑，甚至一度放弃治疗。这件事让我深刻意识到，女性在家庭和社会中承担着多重角色，更需要一份坚实的保障来抵御未知风险。保险的 “守护属性” 深深吸引了我——它不仅是一份金融工具，更是守护身边女性健康与底气的铠甲。我希望能通过自己的专业，让更多女性在面对人生风浪时，有底气从容应对，不必因经济压力妥协。

Q：从业初期，有没有遇到过困惑或阻碍？你是如何克服这些困难的？

伍家宜：从业初期，最大的阻碍来自行业偏见和家人的不理解。很多人对保险的认知还停留在“推销”层面，家人担心我会被误解，甚至劝我放弃；客户也常带着质疑，觉得女性做保险“不够专业”。

我没有急于辩解，而是用行动打破偏见：每天深耕条款、学习财富管理知识，主动为客户做免费的风险分析；耐心倾听需求，用真实案例和专业方案建立信任。我始终相信，女性的细腻与共情是我们的优势——我们更能理解客户的焦虑，更能精准捕捉他们未说出口的需求。当我用专业和真诚帮客户解决问题时，偏见自然会被打破，家人也从最初的反对，变成了现在最坚实的支持者。

Q：这么多年下来，你对“保险代理人”这份职业的认知，有没有发生变化？

伍家宜：从业十二年，我对这份职业的认知早已从“一份工作”升华为“一份传递温暖的事业”。最初入行，我只是把它当作谋生的手段，但随着接触越来越多的客户，尤其是看到客户在拿到理赔款时，从焦虑到释然的眼神，我才深刻意识到，保险代理人的本质是“责任”。

我们是客户人生风险的“守门员”，是家庭财富的“规划师”，更是传递安全感的“同行者”。对我而言，这份职业早已超越了工作本身，它是我守护他人幸福的使命，是我实现自我价值的舞台，更是我与客户并肩前行的人生战友。

Q：从新手到资深代理人，你觉得自己最大的成长和蜕变是什么？你的“核心竞争力”是什么？

伍家宜：最大的成长，是从“单一卖保单”转变为“综合财富管理专家”。刚入行时，我只懂保险条款；现在，我能整合医疗、法务、税务等资源，为客户提供“人、财、法、税、股”一站式保障方案。这种蜕变，源于我对专业的极致追求——我不仅考取了RFC国际认证财务顾问师，还深耕企业风险隔离、婚姻资产保全、家族财富传承等领域，甚至成为阳光融和医院的“家庭医疗管家”，打通健康保障的“最后一公里”。

我的核心竞争力也正是这种“跨界整合能力”和“女性共情力”。我能精准捕捉女性客户的需求，比如母婴保障、重疾防护、养老规划，用专业方案为她们筑牢安全感；同时，我能联动律所、医院等资源，为客户提供超出保险本身的价值，让他们感受到“不只是一份保单，更是一份全方位的守护”。

Q：从业以来，是否有一个“标志性”案例，让你更加坚定了这份职业的意义？

伍家宜：有一位女性客户让我至今难忘。她是一位单亲妈妈，独自抚养女儿，为了给孩子更好的生活拼命工作，却忽略了自身保障。在我的建议下，她为自己配置了重疾险和医疗险。没想到两年后，她确诊了乳腺癌。当理赔款到账时，她哭着对我说：“这笔钱不仅救了我的命，更让我有信心陪女儿长大。”

这件事让我更加坚定了职业的意义。女性往往是家庭的“顶梁柱”，她们的健康与底气，直接关系到整个家庭的幸福。保险不是奢侈品，而是女性应对风险的底气来源。我希望通过自己的专业，让更多女性认识到保障的重要性，用保险为自己和家人筑起一道坚实的防线，不必在风雨来临时独自硬扛。

Q：您认为当前保险行业的主要趋势是什么？保险代理人在数字化时代面临的最大挑战又是什么？

伍家宜：当前保险行业的核心趋势，是从“产品导向”向“客户需求导向”转变，同时数字化、综合化服务成为主流。未来几年，保险将深度融入医疗、养老、财富管理等场景，客户需要的不再是单一保单，而是全生命周期的保障方案。

对代理人而言，数字化时代最大的挑战，是如何在技术赋能下，保持“人与人之间的温度”。虽然线上投保、智能核保越来越普及，但保险的本质是信任与共情——客户在面临风险时，最需要的是专业的陪伴和个性化的解决方案。如果代理人只依赖数字化工具，忽略了对客户需求的深度洞察和情感连接，就会失去核心价值。我们必须拥抱技术，但更要坚守“以客户为中心”的初心，用专业和温度，在数字化浪潮中站稳脚跟。

Q：您对未来几年的职业发展有什么规划？对于想要进入保险行业的新人，您有什么建议？

伍家宜：未来，我将继续深耕财富安全管理领域，依托阳光臻传家族财富管理办公室，为更多家庭和企业提供更全面的专业服务；同时，我会继续站在讲台上，赋能行业新人，传递保险价值，带领团队向着“社会精英”的目标迈进。

对于想要入行的新人，我有三点建议：第一，坚守初心，不要把保险当成“赚快钱”的工具，而是要把它当作一份守护他人的事业；第二，深耕专业，保险行业日新月异，只有不断学习，才能跟上时代步伐，为客户提供有价值的服务；第三，保持韧性，行业偏见和客户质疑是常态，但只要用真诚和专业对待每一位客户，就一定能收获信任与成长。女性从业者更要相信自己的优势，用细腻与共情，在行业中绽放独特的力量。

文/钱晓睿

编辑/王欣宇 徐楠