315投资者保护｜方正富邦基金坚守合规底线 深耕投教赋能

近年来，公募基金市场规模持续扩容，产品类型日益丰富，已经成为普通投资者参与资本市场投资、实现财富保值增值的重要渠道之一。中国基金业协会公示数据显示，截至今年1月底，公募基金整体规模达37.77万亿元，基金数量达13725只。

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在“3·15国际消费者权益日”来临之际，围绕“守护金融安全，提振消费信心”的核心主题，公募基金行业聚焦投资者合法权益保护，普及维权知识、明确各方责任，引导理性投资，推动行业合规高质量发展，以实际行动回应投资者。

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回顾2025年消费者权益保护工作成效，方正富邦基金2025年集中组织了两次投资者教育活动。聚焦基金投资核心知识，主要通过线上发布视频、公众号推文的方式，引导客户谨慎决策、理性投资，守护自身财产安全。

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除集中专项活动外，方正富邦基金将投资者教育融入日常运营的每一个环节，构建常态化投教机制。

日常工作中，通过电话、邮件、微信公众号、线上直播等多渠道，向客户精准普及投资者适当性管理相关规定，帮助客户明晰自身权利与义务。

同时，在公司官方网站banner图、相关专栏等显著位置，常态化展示投资者适当性新规、反洗钱等相关法律法规进行展示，并提示客户谨慎投资，防范风险。

在客户服务前端，方正富邦基金严格落实投资者适当性管理要求。要求客户填写风险测评问卷，清晰了解自身的风险承受能力，筑牢合规第一道防线。

此外，渠道销售人员在进行产品推介时，也会同步就投资者适当性等方面进行宣传，充分揭示产品风险，杜绝违规推介行为，践行金融机构的责任与担当。

在常态化开展投教工作中，方正富邦基金也认识到运营中最易出现的合规风险主要集中在三个核心环节：

第一是适当性错配风险。部分销售人员为了业绩，向风险承受能力较低（如C1、C2）的投资者推销高风险等级（如R4、R5）的股票型、指数型或行业主题基金。

第二是宣传误导风险。在营销材料制作与传播过程中，可能出现仅突出展示历史高收益，并未充分揭示投资风险的情况，部分材料还可能使用“稳赚”、“避风港”等绝对化或承诺性用语，或者刻意忽略关键费用条款。

下一步，方正富邦基金进一步强化投资者教育工作力度，丰富投教内容，持续扩大投教覆盖面与影响力，助力投资者提升风险防范能力与专业投资素养。未来，将依靠合规、科学、安全、高效的风控体系，最终建立起决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。

编辑/许楠楠

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。